تقوم LemFi بنقل التحويلات إلى آسيا وأوروبا بتمويل جديد قدره 53 مليون دولار

بالنسبة للعديد من اقتصادات الأسواق الناشئة، أصبحت التحويلات المالية بمثابة شريان الحياة. وتجاوزت التدفقات الداخلة 669 مليار دولار في عام 2023، وفقا لأبحاث البنك الدولي، وهي تمثل الآن أجزاء كبيرة من الناتج المحلي الإجمالي في هذه البلدان، وغالبا ما تتجاوز الاستثمار الأجنبي المباشر كمصدر رئيسي للنقد الأجنبي.

وتحتفظ البنوك والوكلاء التقليديون بقبضة قوية على سوق التحويلات، حيث تبلغ حصتها في السوق أكثر من 60% على الرغم من المنافسة الشرسة من منافسي التكنولوجيا الجدد. بعض هذه الشركات المتنافسة، مثل ريميتلي، أصبحت عامة، في حين ظلت شركات أخرى، مثل زيبز وتابتاب سيند، مملوكة للقطاع الخاص – وكلها تتنافس على الحصة المتبقية.

وتعد LemFi، منصة الخدمات المالية التي يقع مقرها في لندن والمصممة للمهاجرين، أحد هذه الشركات الجديدة. وهي الآن مسلحة بتمويل جديد بقيمة 53 مليون دولار، والذي ستستخدمه لتعزيز الجهود الرامية إلى اكتساب المزيد من العملاء والتوسع في المزيد من البلدان.

منذ إطلاقها في عام 2020، شهدت LemFi نموًا سريعًا من خلال مساعدة مجتمعات الشتات في أمريكا الشمالية، ومؤخرًا، أوروبا، على إرسال الأموال إلى الأسواق الناشئة في جميع أنحاء أفريقيا وآسيا وأمريكا اللاتينية. تفتخر شركة التكنولوجيا المالية البالغة من العمر أربع سنوات بوجود أكثر من مليون مستخدم نشط يعتمدون على حساباتها متعددة العملات لتحويل الأموال إلى الأصدقاء والعائلة في دول مثل نيجيريا وكينيا والهند والصين وباكستان و15 دولة أخرى.

في الأسبوع الماضي، توسعت الشركة إلى أوروبا من خلال الشراكة مع مزود التمويل المدمج Modulr. ستساعد هذه الشراكة LemFi على بدء عملياتها حتى تحصل على ترخيصها الشهر المقبل بعد الاستحواذ على شركة مقرها جمهورية أيرلندا. وبهذه الخطوة، تعمل شركة LemFi – التي تأتي إيراداتها من رسوم المعاملات وفروق أسعار صرف العملات الأجنبية – في 27 سوق إرسال و20 دولة إرسال.

إحدى الطرق التي اكتسبت بها الشركة قوة جذب هي من خلال الكشف القوي عن عمليات الاحتيال. يقول أحد التقارير الحديثة أن الأشخاص الذين يرسلون الأموال إلى الخارج هم أكثر عرضة للوقوع ضحية للاحتيال المالي بأربع مرات تقريبًا مقارنة بأولئك الذين لا يفعلون ذلك.

“يمكن أن يؤدي الاحتيال إلى ارتفاع التكاليف بشكل كبير. غالبًا ما تعني التكاليف المرتفعة تمريرها إلى العملاء من خلال رسوم إضافية. قال رضوان أولاليري، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة LemFi، لـ TechCrunch في مقابلة: “لقد تمكنا من إبقاء معدل الاحتيال لدينا منخفضًا للغاية، مما يسمح لنا بتقديم أفضل الأسعار الممكنة للعملاء”.

“لذلك، قمنا ببناء علامة تجارية وسمعة طيبة في مجتمعات معينة بسبب ذلك، بالإضافة إلى تجربة المستخدم لدينا، والتي تجعل عملائنا يحيلونها إلى أصدقائهم. وقد ساعدنا ذلك على التميز والنمو بشكل أسرع مما تتوقعه في مثل هذه السوق التنافسية. لا يزال حوالي 70% من عملاء LemFi الأوائل يستخدمون المنصة، في حين أن 60% من قاعدة عملائها نشطة سنويًا.

عندما أبلغنا عن توسع LemFi في آسيا واستراتيجيتها الأوسع في أبريل الماضي، كشف Olalere أن التكنولوجيا المالية سجلت أكثر من 2 مليار دولار من حجم المعاملات السنوية في عام 2023. وبالمضي قدمًا حتى الآن، تقوم منصة التحويلات بمعالجة نصف ذلك – مليار دولار – شهريًا حجم الدفع، قال Olalere لـ TechCrunch في مقابلة أجريت معه مؤخرًا. وهو يعزو هذا الارتفاع إلى التبني القوي في الممر الآسيوي، الذي يحقق 160 مليون دولار شهريًا من TPV وينمو بنسبة 30٪ على أساس شهري خلال العام الأول من إطلاقه.

وأشار أولاليري أيضًا إلى أن الشركة ضاعفت عدد المستخدمين والإيرادات والمعاملات على مدار العامين الماضيين، وقد لعب ذلك دورًا في جذب اهتمام وثقة المستثمرين. وأدى زخم النمو هذا إلى جولة من السلسلة ب بقيادة شركة Highland Europe، وهي شركة استثمار في مرحلة النمو مقرها لندن تدعم الشركات الناشئة بأكثر من 10 ملايين يورو من الإيرادات السنوية.

الجولة، التي، وفقًا لـ Olalere، اختتمت في أربعة أشهر فقط، شهدت أيضًا مشاركة من المستثمرين الحاليين Endeavour Catalyst وLeft Lane Capital وPalm Drive Capital وY Combinator، ليصل إجمالي تمويل LemFi إلى 85 مليون دولار.

ستستخدم LemFi التمويل لتوسيع عروضها، وتوسيع نطاق تراخيص شبكة الدفع والشراكات الخاصة بها لتوفير خدمة محلية للغاية، وتوظيف المواهب لمرحلة النمو التالية. ويعمل لدى الشركة حاليًا أكثر من 300 موظف في جميع أنحاء أوروبا وأمريكا الشمالية وأفريقيا وآسيا.

“على الرغم من أن اللوائح التنظيمية لكل سوق لا تزال معقدة ولدينا المزيد من أصحاب المصلحة للتعامل معهم، فقد أصبح التوسع أسهل بكثير بالنسبة لنا لأن لدينا تكنولوجيا قابلة للتكيف ويمكن بسهولة توصيلها وتشغيلها بطرق وأنظمة دفع مختلفة،” أولاليري، الذي أسس وأشار LemFi مع المدير المالي ريان كوكران. وأضاف: “لذلك، نعتزم الذهاب إلى العديد من الأسواق التي لدينا بها عدد كبير من المهاجرين، بدءًا الآن بأوروبا هذا العام، والتي ستكون محط اهتمام كبير بالنسبة لنا”.